Карта дня
13 МАРТА 2019 | 14:10

Не знаю, чья карта, а деньги - мои

Сегодня Совет Федерации одобрил закон, который допускает снятие наличных средств с анонимных предоплаченных карт при условии прохождения клиентом упрощенной идентификации.
Если банк знает кто вы такой, но не знает владельца карты, то деньги по ней все равно отдаст.

Документ допускает выдачу наличных с использованием анонимных предоплаченных карт в случае прохождения клиентом упрощенной идентификации и при условии, что сумма выдаваемых средств, как и сейчас, не превышает 5 тысяч рублей в день и 40 тысяч рублей в месяц.

Закон запрещает оператору перевод электронных денежных средств (ЭДС) в случае проведения упрощенной идентификации клиента - физлица, если остаток средств на его счете в любой момент превышает 60 тысяч рублей, а общая сумма переводимых средств с использованием анонимных карт и интернет-кошельков превышает 200 тысяч рублей в течение месяца. В перечень операторов ЭДС сейчас входит 91 организация, в том числе 65 банков.

Помимо этого, вводятся требования для адвокатов, нотариусов и лиц, оказывающих юридические или бухгалтерские услуги, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции с денежными средствами или иным имуществом. На них будут распространяться требования об идентификации клиентов, их представителей или выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, о применении мер по блокированию денежных средств или иного имущества, об организации внутреннего контроля и другие.

Также Совфед одобрил закон о регулировании обмена сведениями, полученными при проведении идентификации клиента, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг.

Документ предусматривает возможность клиенту с его согласия после прохождения идентификации в одном из подразделений банковского холдинга или группы больше не проходить процедуру подтверждения своих данных в остальных компаниях, входящих в соответствующую группу или холдинг. Таким образом, банки получают возможность создавать единые информационные системы. Однако запрещается предоставление такой информации и документов участникам группы (холдинга), зарегистрированным за рубежом.

В законе указывается, что обмен информацией о клиенте станет возможен при одновременном выполнении ряда условий. В частности, должны отсутствовать подозрения, что целью клиента является легализация преступных доходов, и сомнения в достоверности передаваемых сведений, а также запрет на обмен информацией или документами.

  • Принуждённые ползать
    Российских водителей, скорее всего, вообще заставят не водить свои автомобили, а таскать их за собой на веревочках.
    13 марта 2019 | 14:01
  • Завод смерти
    ФСБ России сообщает о задержании организатора преступной группы, занимавшейся изготовлением и сбытом оружия в различных российских регионах.
    13 марта 2019 | 13:47
  • Дайте хоть вещи собрать
    Сегодня Совет Федерации отклонил законопроект о запрете размещения хостелов в жилых помещениях многоквартирных домов и отправил его на доработку согласительной комиссии.
    13 марта 2019 | 13:19
  • Не котлетами из крыс
    Спикер Совета Федерации Валентина Матвиенко попросила министра просвещения РФ Ольгу Васильеву обсудить с Федеральной антимонопольной службой (ФАС) вопрос об ужесточении требований к поставщикам в рамках госзакупок питания для школ.
    12 марта 2019 | 18:16
  • В море – на ботике Петра
    Воспитанники международного детского центра "Артек" смогут выйти в море на копии ботика Петра I. Корпус судна уже доставлен в лагерь, его будут достраивать участники профильных смен.
    12 марта 2019 | 18:00
  • Минимум не значит - всё
    Госдума приняла в первом чтении правительственный законопроект о повышении пенсий сверх прожиточного минимума.
    12 марта 2019 | 17:50
ООО "Альфа-Медиатор"
Услуги профессиональных медиаторов
Альтернативная процедура урегулирования хозяйственных, семейных, трудовых и иных споров

Судебная медиация
Индивидуальный подход
Полная конфиденциальность
Бесплатные консультации


Телефон (495) 688-43-65, (903) 763-57-27, (985) 804-32-96
www.a-mediator.ru