| регистрация
логин

пароль

войти через соцсеть
Карта дня
14 ИЮНЯ 2016 | 12:49

Клиентская дрожь

Центробанк с сегодняшнего дня разрешил банкам расторгать отношения с клиентами, если менеджеру кредитной организации покажется, что клиент провел хотя бы одну сомнительную операцию.
С сегодняшнего дня банки могут прекратить отношения с клиентами, если подозревают их в отмывании средств.

Навсегда можно испортить себе кредитную историю: отношения банков с клиентами могут быть расторгнуты на основании только одной сомнительной операции. Это следует из пояснений ЦБ о применении положений антиотмывочного закона, опубликованных в "Вестнике Банка России" в ответ на частный запрос одного из российских банков.

Представители банка интересовались, могут ли они прекратить отношения с клиентом по договорам, в отношении которых сомнительные операции не проводились, но были обнаружены по другим его счетам. Регулятор указал, что если у клиента имело место расторжение договора из-за нарушений антиотмывочного закона (115-ФЗ), банк имеет право полностью отказать ему в услугах.

При этом по закону банк может прекратить отношения с клиентом по счету, в отношении которого в течение календарного года было принято два и более решений об отказе в выполнении распоряжения из-за нарушений 115-ФЗ. Из этой нормы не ясно, может ли банк расторгнуть договор счета или все сотрудничество с клиентом.

В отсутствие разъяснений по данному вопросу банки занимали осторожную позицию, напоминают опрошенные изданием эксперты. Теперь ЦБ выбрал расширительное толкование.

Кроме того, как следует из пояснений, Банк России готов поделиться с профессиональными участниками рынка ценных бумаг своими разработками оценки сделок на возможное манипулирование и предлагает организовать тестирование этих методик. По результатам тестирования будут выработаны общие для всего рынка критерии.

  • Керченский мост привел крымчан в новые дома
    Жители Керчи, проживающие в разваливающихся бараках, получат новые квартиры от строителей моста через пролив.
    14 июня 2016 | 11:57
  • Как самим заставить считать себя идиотами: инструкция
    Западные специалисты, ранее симпатизировавшие украинским властям, поражаются уровню её политической и экономической аргументации.
    14 июня 2016 | 11:40
  • Я лучше выпью зелие с отравою, и над собою что-нибудь сделаю…
    Украина ставит под удар и собственную ядерную безопасность, и судьбу Европы и России. Америке все равно - она далеко.
    14 июня 2016 | 11:29
  • Залечь на дно с кредитом
    В России растет мода на то, чтобы объегорить какой-нибудь банк. Например, взять кредит по подложным документам и скрыться.
    14 июня 2016 | 11:05
  • Лада - бенц
    Предыдущий глава "Автоваза" Бо Андерсон разрушил национальное производство автомобилей, разорив поставщиков запчастей, отказавшись от российских производителей. Нынешний руководитель автоконцерна Николя Мор хочет собирать в Тольятти другие марки машин на свободных площадях.
    14 июня 2016 | 10:54
  • Арктическая претензия
    Недвусмысленные притязания России на природные богатства Арктики и готовность любыми средствами отстаивать свои права, сегодня подтвердились спуском на воду нового ледокола для военных моряков.
    10 июня 2016 | 13:04
ООО "Альфа-Медиатор"
Услуги профессиональных медиаторов
Альтернативная процедура урегулирования хозяйственных, семейных, трудовых и иных споров

Судебная медиация
Индивидуальный подход
Полная конфиденциальность
Бесплатные консультации


Телефон (495) 688-43-65, (903) 763-57-27, (985) 804-32-96
www.a-mediator.ru