| регистрация
логин

пароль

войти через соцсеть
Карта дня
10 ИЮНЯ 2016 | 12:16

Банки больше ничего не гарантируют русским

Вкладчики иностранных банков из России должны быть теперь осторожнее – за их деньгами началась охота.
Европейские банки хотят понимать происхождение российских денег.

Латвийские банки, последние два десятилетия исправно служившие плацдармом для транзита денежных средств из стран бывшего Советского Союза в страны ЕС, разлюбили клиентов из РФ.

Российские бизнесмены рассказали, что уже столкнулись с массовыми отказами в открытии и обслуживании счетов в банках Латвии.

Банки отказываются от работы с некоторыми клиентами, вводят требования к поддержанию минимального остатка на счетах для компаний из ряда офшорных юрисдикций, появляются ограничения на работу с долларами для офшоров. Эксперты считают, что идет борьба с российскими деньгами любого происхождения, а во-вторых, видны попытки выжать деньги нерезидентов из банков ЕС.

После введения практики автоматического обмена налоговой информацией большинство латвийских банков поставили своих клиентов перед выбором: либо предоставить доказательство уплаты налогов в стране, где клиент является налоговым резидентом и заполнять анкеты, в которых необходимо было объяснить происхождение денег, либо закрывать счета.

Прибалтийские банкиры утверждают, что не вводили прямого запрета на открытие счетов для россиян и что в Латвии нет законодательного запрета на работу с офшорами. Отказы, по их словам, связаны с тем, что банкиры не понимают происхождения денег и сути клиентских операций.

Латвийские банкиры не входили в элиту европейского банковского сектора и нередко были замешаны в сомнительных схемах. Сделав ставку на обслуживание нерезидентов, многие из них увеличили доходы от транзакцонного бизнеса, но взамен местная банковская система оказалась втянута во множество скандалов, связанных с сомнительными операциями.

На днях стало известно, что российские клиенты латвийских банков начали получать письма с требованием сообщить о своем налоговом статусе. Эти данные Служба госдоходов Латвии (СДГ) обещает передать ФНС России.

Идентифицировать своих клиентов банки вынуждены из-за новшеств в местном законодательстве. Новые правила кабинета министров страны вступили в силу в январе 2016 года.

Там сказано, что все латвийские финансовые учреждения должны определить, с какой юрисдикцией связаны открытые у них счета. Пресс-служба СГД подчеркнула, что это требование распространяется на всех клиентов - а не только на иностранцев или конкретно россиян.

Российские владельцы зарубежных счетов рискуют своими сбережениями не только в Латвии, но и во многих других странах. Иностранные банки начнут передавать налоговикам информацию о своих иностранных клиентах в 2017 году. Но уже сейчас они ужесточают их проверку.

Менеджеры европейских банков обзванивают клиентов и предупреждают о необходимости подтвердить их налоговое резидентство. Большинство таких банков находятся в странах, которые активно используются россиянами для хранения капитала. Это, в частности, Великобритания, Швейцария, Нидерланды, Люксембург, Кипр и даже некоторые офшорные юрисдикции - Бермудские и Британские Виргинские острова.

  • Журналист под допингом
    Словно наевшись анаболических стероидов и других запрещенных препаратов, о которых Хайо Зеппельт снимал своё кино, немецкий "разоблачитель" набросился на российских журналистов.
    10 июня 2016 | 11:33
  • СБУ в Крыму – это тема только для некрологов
    Чем больше рабочих мест, тем больше можно получать денег. Даже, если это деньги за явное жульничество, решили в СБУ и открыли управление по Крыму.
    10 июня 2016 | 11:07
  • А не продадите – мы выпросим у немцев
    Украина определилась с тем, почем будет покупать российский газ. И если предложенная Газпромом цена не устроит незалежную, то тот же самый газ она будет покупать у Германии, выканючив скидку у своих покровителей.
    10 июня 2016 | 10:58
  • Мост незалежной нервной чесотки
    Известие о том, что строители моста через Керченский пролив приступили к монтажу пролетов, добили украинских политиков, которые вчера наполнили информационное пространство воплями протеста после заявления американского сенатора Роберта Менендеса о том, что про Крым незалежной пора забыть.
    09 июня 2016 | 11:26
  • Эрдоган заигрался: в Германии плохо с расистскими шутками
    Председатель бундестага Норберт Ламмерт сегодня утром, открывая утреннюю сессию, предельно жестко отреагировал на расистские заявления турецкого президента.
    09 июня 2016 | 11:05
  • Коктейль из политики, нищеты и тупости
    Какими бы объяснениями официальный Киев не обставлял свой отказ покупать российский газ, причина теперь только в одном – отсутствии денег и гарантий Европы и США, что они оплатят российский газ для украинцев.
    09 июня 2016 | 10:58
ООО "Альфа-Медиатор"
Услуги профессиональных медиаторов
Альтернативная процедура урегулирования хозяйственных, семейных, трудовых и иных споров

Судебная медиация
Индивидуальный подход
Полная конфиденциальность
Бесплатные консультации


Телефон (495) 688-43-65, (903) 763-57-27, (985) 804-32-96
www.a-mediator.ru